交通银行调研报告小康家庭对中国经济恢复的前景更为乐观

中新社上海10月20日电 (记者 姜煜)交通银行20日在上海发布的第61期《交银中国财富景气指数报告》显示,当前小康家庭对中国经济恢复的前景更为乐观。

《交银中国财富景气指数报告》每两个月发布一次,调研对象为中国5个核心城市、21个省会城市的小康家庭,这些小康家庭的税后家庭年收入在14万元至30万元人民币以上。本次调研于9月进行,共收集1822个小康家庭样本。

同日过会的还有长沙银行60亿元规模的非公开发行申请。相较于贵阳银行而言,长沙银行此次定增已确定发行对象之一为其第一大股东长沙市财政局,且从首次披露方案到成功过会,长沙银行的定增之路要顺利得多。

其中,长沙银行定增对象之一已确定为长沙市财政局。目前长沙市财政局持有长沙银行19.48%股份,为该行第一大股东,拟认购不低于1.2亿股,占此次定增发行数量的20%。

根据银保监会日前披露的监管数据,2020年三季度末,商业银行(不含外国银行分行)核心一级资本充足率为10.44%,一级资本充足率为11.67%,资本充足率为14.41%。

年内资本充足水平有所降低

贵阳银行表示,该行坚持金融服务实体经济,持续加大对民营企业、小微企业的投放力度,贷款增速超过资产增速。

长江商报记者注意到,贵阳银行此次定增过程则较为曲折。据了解,今年年初贵阳银行首次披露定增方案,将向厦门国贸、贵阳市国资公司、贵阳投资控股、贵阳工商产投、贵州乌江能源、贵阳城发集团、百年资管和太平洋资管等8名发行对象非公开发行股票不超5亿股,募资总额不超45亿元。

今年3月份,此次定增方案获得银保监会贵州监管局核准。次月,贵阳银行收到证监会反馈意见。但因回复工作量较大,申请延期三个月回复后又撤销了发行申请。而在7月份贵阳银行二次修订定增方案,将原先已确定的8名发行对象调整为不超过35名特定投资者,且并未确定发行对象。从首次披露定增方案到成功过会,贵阳银行前后耗时近十个月时间。

11月16日晚间,贵阳银行及长沙银行两家上市城商行相继披露公告,当日中国证监会发审委对两家银行非公开发行A股股票的申请进行了审核,两家银行本次非公开发行A股股票的申请获得审核通过。

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值得一提的是,截至三季度末,长沙银行、贵阳银行(合并口径,下同)资本充足率分别为12.37%、13.32%,一级资本充足率分别为10.04%、10.66%,核心一级资本充足率分别为8.65%、9.36%,年内均有不同程度降低。而此次两家银行合计105亿元规模的定增过会,将有助于其提升资本充足水平,风险抵御能力也将进一步增强。

根据两家银行披露的定增预案,贵阳银行拟非公开发行A股股票数量不超过5亿股,募集资金总额不超过45亿元,扣除发行费用后全部用于补充该行核心一级资本。长沙银行则拟发行不超过6亿股A股股票,募集资金总额不超过60亿元,扣除发行费用后全部用于补充该行核心一级资本,两家银行合计发行规模将不超过105亿元。

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长沙银行方面,从今年6月份长沙银行首次披露定增方案,8月份获得银保监会湖南监管局批复,9月份收到证监会反馈意见,到如今顺利过会,长沙银行累计耗时不足半年,相对较为顺利。

本期小康家庭财富景气指数较上期上升2个百分点至123点(100点为临界值)。三项一级指标均有不同程度提升,其中经济景气指数和投资意愿指数分别较上期上升2个百分点至117点和119点,收入增长指数较上期上升1个百分点至135点。调查显示,当前中国小康家庭对流动资产的投资热情继续保持、对房地产的需求也有所回升。

截至今年三季度末,长沙银行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为12.37%、10.04%、8.65%,较上年末分别下降0.88、0.72、0.51个百分点。贵阳银行则分别为13.32%、10.66%、9.36%,较上年末分别下降0.29、0.11、0.03个百分点。

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随着业务规模的扩大以及大环境影响,包括贵阳银行、长沙银行在内的商业银行年内资本消耗提速,非公开发行等方式也成为上市银行补充资本金的重要渠道。

据了解,贵阳银行此次拟非公开发行A股股票不超5亿股,募资总额不超45亿元,用于补充核心一级资本。

以此来看,两家城商行资本充足率三指标与行业平均水平相比仍有一定差距。此次定增完成后,两家城商行资本充足水平也将得到提升,对于其风险低于能力的提高也大有助益。

同期,贵阳银行实现营业收入117.05亿元,同比增长8.18%;净利润42.65亿元,同比增长-0.96%。报告期末,贵阳银行资产总额5762.4亿元,较年初增长2.83%,其中贷款总额2171.36亿元,较年初增长6.17%。

长沙银行此前也表示,本次募集资金到位后,将有效提升该行风险加权资产生成能力,打开该行信贷投放空间,增强该行服务实体经济的能力。

交通银行金融研究中心主任蔡普华称:“今年受新冠疫情影响,中国经济先降后升稳步复苏,财富景气指数在2月疫情暴发期间下跌至近5年历史最低,近期则呈较明显的回升态势。”

三季报显示,今年前三季度,长沙银行实现营业收入131.1亿元,同比增长5.72%;净利润42.48亿元,同比增长2.42%。截至报告期末,长沙银行资产总额6842.49亿元,较年初增长13.66%,其中发放贷款和垫款总额3092.67亿元,较年初增长18.8%。

交通银行发展研究部副总经理唐建伟分析说,近期,随着中国经济活动持续稳定恢复,中国小康家庭对经济前景更为乐观,尤其是珠三角和长三角地区的小康家庭,两地的指数都高于全国总指数。(完)

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定增方案均获得审核通过